KYC | Ken je klant beleid
KYC is een belangrijke procedure die wettelijk vereist is voor online casino’s. Het legt een serie verplichtingen vast voor deze aanbieders om zo fraude, misbruik en witwassen te voorkomen. Aan deze procedure worden hoge eisen gesteld, maar met een gestroomlijnd systeem is het voor aanbieders eenvoudig en goed mogelijk aan de vereisten te voldoen. Middels deze procedure wordt er ook gezorgd dat Nederlandse online casino’s voldoen aan hun verplichtingen als het gaat om voorlichting en het voorkomen van gokproblemen. Jij als speler bezit op dit gebied uiteraard ook de nodige verantwoordelijkheden, waar we je hier mee over vertellen.
Wat is KYC?
KYC is dus de afkorting voor Know Your Customer. Grof gezegd is dit een beleid, aan de hand waarvan bedrijven, en dus ook online casino’s, de identiteit van hun klant vaststellen en voldoen aan verplichtingen ter voorkoming van witwassen en terrorisme. Het omvat een reeks belangrijke formaliteiten. Dit zijn de belangrijkste componenten van KYC:
- Het nagaan van de identiteit van klanten
- Het doorlopend monitoren op verdachte transacties en deze melden bij de bevoegde autoriteiten.
- Regelmatig interne en extra audits uitvoeren om de eigen veiligheidssituatie te analyseren en mogelijke risico’s te inventariseren.
KYC en accountverificatie bij online casino’s
KYC begint direct op het punt dat spelers een nieuw account aanmaken. Dat account moet geverifieerd worden middels een identificatiebewijs. Het online casino moet simpelweg zeker weten dat je bent wie je bent. Hier gaan we nu verder in op wat KYC precies is, waarom dat voor online casino’s zo belangrijk is en hoe je flitsend door deze procedure heen gaat. We gaan ook nader in op de kenmerken van AML en vertellen hoe het in sommige uitzonderlijke gevallen mogelijk is dat er extra onderzoek nodig is op het gebied van AML.
Waarom is het belangrijk dat online casino’s KYC toepassen?
Er is een dubbele reden waarom het zo belangrijk is dat online casino’s KYC toepassen. Enerzijds moeten deze aanbieders dit doen om te voldoen aan wettelijke verplichtingen, bijvoorbeeld met betrekking tot het voorkomen van witwassen en terrorisme. Anderzijds is KYC ook cruciaal voor Nederlandse online casino’s om zichzelf te beschermen tegen digitale aanvallen van buitenaf en eventuele lekken.
Welke gegevens zijn noodzakelijk voor de KYC?
Als je als speler een nieuw account aanmaakt bij een Nederlands online casino moet je dus een KYC-procedure doorlopen. Dit zijn de belangrijkste documenten die dan worden aangeleverd:
- Persoonlijke informatie. Dit zijn sowieso jouw volledige naam, geboortedatum, leeftijd, volledige adres en contactgegevens zoals jouw e-mailadres en telefoonnummer. Uiteraard moet je de beschikking hebben over een IBAN-bankrekeningnummer.
- Een paspoort of identiteitsbewijs.
- Bewijs van adres.
- Kopie van je betaalmiddel.
Tips om zonder problemen door de KYC check te komen
Met deze adviezen ga jij moeiteloos door de KYC check heen:
- Zorg dat je alle documentatie voorhanden hebt. Hierboven hebben we een volledige lijst gegeven. Als je je aanmeldt, wil je dit allemaal direct voor klaar hebben liggen, zodat je voorkomt dat jouw account aanvraag wordt afgewezen.
- Neem de tijd. Probeer zeker niet gehaast de KYC-procedure te doorlopen. Als je eenmaal hebt aangemeld bij het online casino en geverifieerd bent, kun je nog lang genoeg spelen.
- Win van tevoren informatie in. Vooral als je jezelf voor het eerst aanmeldt bij een online casino, en/of je onzeker bent over de procedure. Wij geven je hier al de nodige tips, maar de klantenservice van een specifiek Nederlands online casino kan je ook zeker verder helpen.
Wat is AML?
AML is de afkorting voor anti-money laundering. Het is dan ook de algemene term voor alle maatregelen die worden genomen om witwassen tegen te gaan. Online casino’s zijn verplicht om een beleid te voeren waarbij voorkomen wordt dat illegaal verkregen geld via het gokken legaal wordt gemaakt. Onderdeel hiervan is het uitvoeren van regelmatig audits, maar daarnaast heeft dit ook concrete regels voor de spelers ten gevolg.
Regels van online casino’s in Nederland om witwassen tegen te gaan
Dit zijn een aantal belangrijke voorwaarden waar je als online gokker aan moet voldoen om door de AML-procedure te komen:
- Je zult jouw ID moeten verifiëren. Doorgaans gebeurt dit via iDin of een bankverbinding.
- Er kan in principe alleen worden uitbetaald via de betaalmethode waarmee ook een storting is gedaan.
- De gegevens van de speler moeten overeenkomen met de naam van de rekeninghouder.
- Er mag geen en/of rekening gebruikt worden.
Extra onderzoek bij KYC
Soms is het noodzakelijk om extra onderzoek uit te voeren bij de KYC-procedure. Bij de gemiddelde online gokker zal dit niet snel plaatsvinden, maar dit zijn een aantal aanvullende onderzoeken die dan worden uitgevoerd:
Source of Funds
In sommige gevallen moet de source of funds worden vastgesteld. Dat betekent dat het online casino moet weten waar de gestorte bedragen vandaan komen. Dit zijn dan mogelijke bronnen: een spaarrekening, inkomen van een werkgever, de verkoop van onroerend goed, de uitkomst van een rechtszaak etc. Dit is noodzakelijk om vast te stellen dat het bedrag niet afkomstig is van illegale bronnen.
Source of Wealth
Hierbij wordt niet alleen gekeken naar waar specifieke fondsen vandaan komen, er wordt gekeken naar het totale vermogen dat een persoon in zijn of haar leven verkregen heeft. Dit bedrag kan onder andere bestaan uit investeringen, erfenissen en verkregen salarissen.
PEP – politiek prominente personen
Bij een nieuw account of een specifieke transactie moet het online casino nagaan of er sprake is van een PEP, in het Engels een politically exposed person. Dat heeft er mee te maken dat deze persoon extra vatbaar kan zijn voor corruptie.
De KYC-procedure in het kort
De KYC-procedure is cruciaal om ervoor te zorgen dat het online casino weet dat je bent wie je zegt dat je bent. Daarnaast kan het middels dit proces voldoen aan de verplichtingen als het gaat om de voorkoming van witwassen en fraude. Jij komt de procedure vooral tegen als je een nieuw account aanmaakt. Daarnaast heb je hier gelezen over AML en de extra onderzoeken die soms noodzakelijk zijn.